7 June 2023
The Bank of Mauritius (Bank) wishes to draw the attention of the public regarding the misuse of debit cards and One-Time Passwords (OTPs) for internet banking and online transactions. These cases relate to a form of money laundering known as "money muling". Money muling is a criminal activity whereby fraudsters (usually phishers) entice people, often unwittingly, to transfer funds obtained illegally, through their bank accounts.
The fraudsters often have recourse to scams including false job offers, promises of marriage, promises of easy money, and other fraudulent online transactions with a view to tricking people into becoming money mules. Once ensnared, the money mules are instructed to receive funds into their bank accounts and subsequently transfer these funds to other bank accounts which are mostly overseas. Furthermore, the one controlling the bank account can do the transfer remotely.
To avoid falling prey to such criminal activities, please ensure that you:
- exercise caution and do not engage in dubious transactions through internet banking
- do not disclose or share your bank account, card details, OTP, online banking login details, or any other personal details (for e.g. address, date of birth, mobile number, PIN, bank card number, expiration date of bank card and CVV) with anyone, including strangers or individuals claiming to represent a bank or financial institution
- are cautious of unsolicited phone calls, emails, messages or pop-up ads on social media requesting for your personal information
- regularly monitor your bank account statements and transaction history for any unauthorized activity
- immediately report any suspicious transaction or activity to your bank
- are always wary of offers that promise easy money or requests to use your bank account for financial transactions on behalf of someone else.
The Bank of Mauritius is working closely with the Mauritius Police Force to combat money muling and any related illicit activities. The public is strongly advised to exercise caution when receiving solicitations to engage into doubtful online banking transactions, and to immediately report such requests to the competent authorities.
The public may also forward suspicious solicitations to scam-alert@bom.mu.
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La Bank of Mauritius (Banque) met en garde les membres du public contre l’utilisation abusive de cartes de débit et de mots de passe uniques (One Time Passwords) dans les transactions en ligne et d’internet banking.
Ces pratiques sont une forme de blanchiment connue comme ‘Money Muling’. Le Money Muling constitue un délit par le biais duquel des escrocs (des phishers) leurrent des individus à transférer des fonds illicites à travers leurs comptes bancaires.
Les fraudeurs ont souvent recours à différentes formes d’escroquerie comprenant, entre autres, de fausses offres d’emploi, des promesses de mariage, l’accès à de l’argent facile et des transactions en ligne douteuses. Ces pratiques visent à pousser des individus à devenir des mules et à les amener à recevoir des fonds et les transférer vers d’autres comptes qui sont souvent des comptes à l’étranger. De plus, celui ayant le contrôle du compte peut effectuer des transferts de fonds à distance.
Afin d’éviter d’être impliqué dans de telles activités criminelles, veuillez :
- Être toujours vigilante/vigilante et ne jamais être partie prenante de transactions d’internet banking douteuses
- Ne jamais révéler les détails relatifs à vos comptes bancaires, cartes bancaires, One Time Passwords, vos identifiants et vos mots de passe de même que vos détails personnels (adresse, date de naissance, numéro de téléphone mobile, codes PIN, numéros et dates d’expiration de cartes bancaires et le CVV) à une tierce personne prétendant représenter une banque ou institution financière
- Faire preuve de prudence lorsque vous recevez des appels non-sollicités, des emails, messages ou pop-ups publicitaires sur les réseaux sociaux, et demandant vos détails personnels
- Effectuer un suivi de vos relevés bancaires afin de déceler toute transaction non-autorisée
- Signaler toute transaction ou activité bancaire que vous jugez suspecte à votre banque
- Être sur vos gardes lorsque vous recevez des promesses d’argent facile ou toute requête à utiliser votre compte bancaire au profit d’une tierce partie.
La Bank of Mauritius travaille en étroite collaboration avec la Mauritius Police Force en vue de combattre les pratiques de money muling et toute activité illicite y relative. Il est conseillé aux membres du public de rapporter toute sollicitation douteuse aux instances concernées. Les cas peuvent aussi être rapportés en envoyant un email sur scam-alert@bom.mu.
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